まとめトップ

ビジネス・社会

資産運用をする前に知っておきたいポイント

「お金にも働いてもらう」という格言からもあるように、投資はお金を増やすべく、お金に働いてもらうことですが、資産運用にはリスクが伴うものです。それだけに、資産運用を行うのであれば事前に知っておいた方が良いことがいくつかありますので、それらのポイントをまとめてみました。

FC2USER092489IYN さん

6 PV

お気に入りにボタン 詳細

■初心者が資産運用をする前に準備しておくもの

お気に入りにボタン 詳細

Image100170102

出典 summary-img-sv.fc2.com

お気に入りにボタン 詳細

初心者が資産運用に取り組む際、何を準備すれば良いのかも知っておきましょう。

お気に入りにボタン 詳細

資産運用の準備の第一ステップは、お金の整理・整頓です。自分のお金の状態を知り、資産がいくらあるのか、投資に回せるのはいくらなのかを把握する必要があります。

出典 資産運用を始める前の3つのステップ [資産運用] All About

お気に入りにボタン 詳細

肝心の資産運用ですが、調達面と運用面に分けて考えましょう。

出典 はじめての資産運用、成功のために大切な“準備運動” – MONEY PLUS

お気に入りにボタン 詳細

資産を運用する為の貯蓄がなければ運用することは出来ません。
まずは投資の為の資金を貯めていくことから始めましょう。

出典 初心者が資産運用を行うためにまず準備しておくこと _30investor

お気に入りにボタン 詳細

まずは資産がなければならないですが、計画性が求められます。

お気に入りにボタン 詳細

投資や資産運用をしていこうと思ったり、株式投資や投資信託・IPOなどの取引をしてみようと思ったりした場合は、証券会社の口座が必要になりますよね

出典 初心者向けのネット証券口座開設おすすめ比較と個人的ランキングまとめ - ノマド的節約術

お気に入りにボタン 詳細

投資する商品は、自分のポートフォリオにそって投資していけばいいでしょう。
　その場合、証券会社が必要になります。

出典 資産運用口座の選び方｜初心者の資産運用入門

お気に入りにボタン 詳細

証券口座もまた、資産運用には大切になります。

お気に入りにボタン 詳細

■資産運用は「リスク」によって2パターン存在

お気に入りにボタン 詳細

Image100170129

出典 summary-img-sv.fc2.com

お気に入りにボタン 詳細

資産運用にはリスクが伴うものですが、リスクにも2種類あるので、その点も把握しておくことが大切です。

お気に入りにボタン 詳細

ノーリスク・ローリスク型

お気に入りにボタン 詳細

元本保証がされるノーリスク型、またはローリスク型商品には、個人向け国債、地方債、定期預金・仕組み預金、そして運用型の保険商品（貯蓄型保険）などがあります。

元金を減らすことなく資産運用ができるためリスクは低いですが、元本保証商品の利率はそれほど高くはありませんので、すべての資金をここに集中させるのはあまり得策とは言えません。しばらく使うことがないとわかっているお金を長期に預けて守るといった感覚で考えるのがよいでしょう。

出典 資産運用入門！元本保証のおすすめ商品情報

お気に入りにボタン 詳細

日本版ISAでは株式よりも投信が選ばれやすいことを述べたが、なかでもローリスク型の商品が選好されると考えている。イギリスのISAでも、ネットセールス上位にはローリスク型の商品がランクインしている。

出典 ローリスク型商品のラインアップが必要｜日興アセットマネジメント

お気に入りにボタン 詳細

低リスク・ローリターンの運用方法は、資産運用であまり冒険はしたくないけれど、貯蓄は増やしていきたいと考える人に適しています。得られるリターンはあまり多くありませんが、コツコツと貯蓄を増やしていけます。

出典 【2018年最新】ローリスクだけれどもミドルリターンが期待できる投資・資産運用

お気に入りにボタン 詳細

ノーリスク・ローリスク型の投資にはこのような特徴があります。

お気に入りにボタン 詳細

ハイリスク・ハイリターン型

お気に入りにボタン 詳細

世界的にマーケットの変動率が高まる場合には、先進国よりも新興国の値幅の方が大きくなる傾向があり、ハイリスク・ハイリターンを望む投資家の需要を取り込むことができれば人気が高まる可能性がある。

出典 ハイリスク・ハイリターン志向の投資家向け、新興国株型ブルベアファンドが国内初登場__モーニングスター

お気に入りにボタン 詳細

高パフォーマンスが年をまたいで継続したのは中国（2012～2014年）のみで、この8年間右肩上がりに株価が円建てで上昇した国はなかった。

つまり、人気新興国への株式投資は、国による違いは多少あったものの、一様にハイリスク・ハイリターンであったといえるだろう。

出典 ハイリスク・ハイリターンな新興国株式～2017年4月の投信動向：研究員の眼

お気に入りにボタン 詳細

ハイリスク型の投資にはこのような特徴があります。

お気に入りにボタン 詳細

■リスク別のオススメ金融商品

お気に入りにボタン 詳細

Image100170153

出典 summary-img-sv.fc2.com

お気に入りにボタン 詳細

リスク別にどのような資産運用があるのかもチェックしてみました。

お気に入りにボタン 詳細

ローリスク・ノーリスクの資産運用

お気に入りにボタン 詳細

たとえば東京の芝信用金庫の宅配月定期預金「こだわり積金」は、預金者に秋田や新潟などのお米や、長崎ちゃんぽん、岩手の冷麺などがもらえる特典があります。預金金利を考えれば、これはかなりお得な投資と言えるでしょう。

出典 ローリスク投資で堅実にお金を守る！ローリターンでOKな人のための６つの投資先

お気に入りにボタン 詳細

確定拠出年金において元本保証商品（定期預金等）への配分は基本的に不要だと考えています。確定拠出年金は超長期で運用するものです。そのため、長期運用による「メリット」を有効に活用するべきだと思います。

その大きなメリットは「税効果」と「長期運用による複利効果」です。この2つが組み合わさることで確定拠出年金の運用メリットは大きく上昇します。

出典 確定拠出年金におけるおすすめの資金配分 _ Money Lifehack

お気に入りにボタン 詳細

国債という金融商品の概要を確認しましょう。国債とは、国が発行する債券のことを指します。元本や利子の支払いは国が行い、日本が破綻することが投資におけるリスクになりますので、リスクはかなり低いといえます。

出典 ローリスクの「個人向け国債」。実は最強の投資商品!_ _ TATERU Funding マガジン

お気に入りにボタン 詳細

こういったローリスクの資産運用はオススメです。

  • 1
  • 2