「営業マンに勧められるままに投資信託を買ったのがいけなかった」。岐阜県の男性（65）はため息をつく。ここ数年「環境」「インフラ」「新興国」などへの投資に魅力を感じ、様々な投信を購入。だが、どれも購入後に値下がりした。売るに売れずにいると別の投信を勧められ、買い替えるとまた値下がり。「リスクを分かって買ったつもりだが、結局、分かっていなかった」と反省の日々だ。

金融機関には顧客の投資経験や資産内容にふさわしい商品を売らねばならない法的な規制があり、リスク商品については時間をかけて説明して書面で確認するなどの対策が講じられている。にもかかわらず「高齢者がリスクを理解せず金融商品を買い、元本割れしてトラブルになる事例が後を絶たない」