ロボ・アドバイザーで資産運用を始めるには、スマホやPCで提示された、いくつかの簡単な質問に答えていくと、ロボ・アドバイザーが最適なポートフォリオを総合的に判断してユーザーに提案して、その内容にユーザーが同意すれば、そのポートフォリオにより、資産運用が開始される。あとは、インターネット上の専用口座で時折、運用状況を確認するだけでよい。