債権管理システムの主要な機能として、取引ごとに発生した債権と入金をひも付ける機能があります。入金があった際、取引先ごとの売掛の一覧からマッチング、消込を行うことができます。銀行のFBデータと連動し、突合を自動的に行う機能を持つシステムもあります。

債権管理システムでは、受取手形に関する情報も入力でき、個々の手形の取立てや銀行割引、裏書譲渡などの「てん末」をたどることができます。手形取引で最も大きなリスクとなる、不渡による未回収を防ぐために役立ちます。

回収の遅延状況を一覧で表示し、時間をかけずに債権回収のための請求書や文書などを作成することができます。また、回収できない場合の貸倒処理も、会計システムなどと連携し仕訳を行います。

一般的な債務システムでは、残高に加えて計上日、決済日なども一覧表示されます。また、金融機関を利用した振込に必要なFB(ファームバンキング)データの作成など、確実な支払いを行うための支援が可能な債務システムもあります。

債権管理システムの導入にはそれなりに費用がかかります。タイプや機能などによって価格の違いはありますが、なるべくコストを抑えたいというのが経営側の本音でしょう。そこで検討していただきたいのがクラウドタイプの入金消込システムです。

クラウド型債権管理は、前述のようにインターネット環境が整っていれば、どこからでもアクセスできる利便性が最大のメリットです。

インターネットで共有するシステムのため、カスタマイズ性やセキュリティ性に関しては、オンプレミス型のほうが優れているケースが多くなっています。

債権管理と言っても企業によって必要となる機能も異なれば、担当者も異なります。また、パッケージシステムによっても、得意不得意が出やすい領域ですので、自社の業務を理解・整理したうえで、目的に合った製品を選ぶことが大切です。

入力画面が借方・貸方や勘定科目ベースになっているようだと、会計の知識を持たないユーザーから使いづらいと不満の声が上がってくるはずです。