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資産運用で失敗しないためのポイント

資産運用では失敗が資産のマイナスに繋がりますので、できれば失敗せずに上手く運用したいところです。しかし投資にリスクはつきもの。その中でどうすれば失敗しないのかをチェックしてみました。

FC2USER092489IYN さん

7 PV

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■投資運用なら絶対に知っておきたいこと

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投資を行う上で知っておくべきことを調べてみました。

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投資において、知らないという事はそれだけで大きなリスクになってしまいます。最低限のルールを覚える。まずは、それが大切になってきます。

出典 株式投資は危険？始める前に知っておくべきリスクとは？ _ WORKPORT＋

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株式投資で最も重視すること、それは「大きな損失を出さないようにする」ことだと、本コラムでも繰り返しお伝えしているつもりです。

出典 「もしも」に備えて個人投資家がやっておくべきこととは？ _ トウシル 楽天証券の投資情報メディア

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利益は早く確定してしまうのに、同じ額の損失は戻るまで待つような行動を行ってしまいます。痛みを無意識のうちに避けようとして、さらに痛みを被ってしまうようなリスクテイカーになってしまうのです。

出典 株式投資で失敗しないために知っておくべき５つの投資家心理

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こういった「最低限覚えておくべきこと」がいくつかあるので覚えておいた方が良さそうです。

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「いつ買うか、いつ売るか」

耳にしたことがあるかもしれませんが、株式投資で大切なのはこの言葉です。

出典 投資を始める前に知っておくべき「株式投資 4つの原則」 _ 株式投資ポータルサイト【カブポタ】

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「投資」と考えると難しく考えてしまいがちですが、いわば基本はこれです。

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■堅実な資産運用をするならノーリスク・ローリスク型

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ノーリスク・ローリスク型の投資は堅実な資産運用に向いていると評判です。

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元本保証がされるノーリスク型、またはローリスク型商品には、個人向け国債、地方債、定期預金・仕組み預金、そして運用型の保険商品（貯蓄型保険）などがあります。

元金を減らすことなく資産運用ができるためリスクは低いですが、元本保証商品の利率はそれほど高くはありませんので、すべての資金をここに集中させるのはあまり得策とは言えません。しばらく使うことがないとわかっているお金を長期に預けて守るといった感覚で考えるのがよいでしょう。

出典 資産運用入門！元本保証のおすすめ商品情報

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投資した金額が戻ってくる投資方法は初心者でも取り組みやすいものです。元本確保の商品は中途解約してしまうと元本割れを起こしてしまうこともあるので、中長期的に投資をする覚悟を持って取り組みましょう。

出典 資産運用におすすめの投資対策とは？元本保証のある保険や商品も調査！ _ カードローン審査相談所

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このような特徴があるので取り組みやすいのではないでしょうか。

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個人の責任で運用する形になりますが、保険や預貯金などローリクスの商品もあるので安心です。

なにより大きいメリットは所得税の控除対象になるので節税になること。

出典 ローリスク投資で堅実にお金を守る！ローリターンでOKな人のための６つの投資先

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確定拠出年金へ加入してから投資先を決められないときに選択することを勧められます。ローリスクでローリターンなため、他の資産と組み合わせを考えることが一般的です。

出典 確定拠出年金ではローリスクの金融商品を選べる - 孤独なSEひすいの高配当割安優待株投資

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確定拠出年金であれば節税という付加価値もあります。

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■商品が多く出回っているミドルリスク・ミドルリターン型

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ミドルリスク・ミドルリターン型には多くの投資商品があります。それらをチェックしてみましょう。

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ミドルリスク・ミドルリターンとは、投下した資金が還ってこない、または投下した資金の元本が毀損される可能性がある程度あり、投下資本に対する見返りもある程度期待できること。

出典 「ミドルリスク・ミドルリターンとは？」ミドルリスク・ミドルリターンの意味を解説 - 不動産投資用語集【LIFULL HOME'S 不動産投資】

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ミドルリスク・ミドルリターンとは、短期間で2倍以上に利益をあげることはないがある程度の期間で投下資本に対して見返りは期待できる投資法。

出典 ミドルリスク・ミドルリターンとは？＜不動産投資用語集＞｜不動産投資博士

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ミドルリスク・ミドルリターンは多くの人の理想に近いと分かるのではないでしょうか。

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13種類程度のローンへの分散でも、個々のローンで定期的にそこそこ大きなデフォルトを被っても他のローンの利息収入で損失をカバーできることが多く、そこそこ大きなデフォルトが発生した年が少なくないわりには、ポートフォリオ全体では大きな損失をだしている年はほとんどないことがわかります。

これが、ソーシャルレンディング投資がハイリスク・ハイリターンではなくミドルリスク・ミドルリターンといわれる所以です。

出典 ソーシャルレンディングがミドルリスク・ミドルリターンといわれる理由｜クラウドクレジット

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不動産投資といえばJリートが代名詞のようになっていますが、最近では元本の安全度が高い新しいタイプの商品も登場し、人気を高めています。

利回り5～6％が期待できる不動産投資信託もあるので、無視できない存在です。

出典 ミドルリスクのおすすめ資産運用

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基本的には土地がある限り価値がゼロになるという可能性は極めて低いです。
このようなことから不動産投資は「ミドルリスク・ミドルリターン」といえ、最もバランスの良い投資手法だといえます。

出典 不動産投資はミドルリスクミドルリターン _ 不動産投資失敗のリスクを回避するための情報サイト

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ミドルリスク・ミドルリターンにも様々な投資術があると分かるのではないでしょうか。

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ただし、「ミドルリスク・ミドルリターン」と言われるように、不動産においてもリスクが無い訳ではない。

出典 「ミドルリスク・ミドルリターン」？株や預金などとの比較から考える不動産投資 _ ZUU online

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ミドルリスク・ミドルリターンの投資とは、儲けの
リターンはほどほどだけども、価格変動リスクやレバレッジリスク
もほどほどな投資だという意味になるでしょう。

出典 不動産投資はミドルリスク・ミドルリターン？

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