サラリーマン向けの資産運用方法 : 1ページ目

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資産運用する方法

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資産運用は、投資商品に資金を投資し、そのお金を増やしていくことです。
資産運用には、いくつか準備が必要です。

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■自分の資産を整理する

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資産運用の第一歩は、まずご自身の資産を整理することです。
下記のように、お金を色分けしてみましょう。
・使い道のきまっていない「余裕資金」
・将来の生活やイベントに「備える資金」
・日常的に生活で「使う資金」
何のために使うお金なのかによって、それぞれに適した運用方法があります。資金の使い道をふまえたうえで、それに合った商品を選ぶことが大切です。

出典 1.資産運用は本当に必要？ _ 大和証券投資信託委託株式会社

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■投資先の商品を選ぶ

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投資商品はできるだけシンプルなものから購入することをおすすめします。
それは、利益や損失が出たときの原因が分かりやすいからです。
例えば投資信託は債券と株式を組み合わせた商品よりも、日経平均株価と連動した金融商品の方がよりシンプルで分かりやすいと言えるでしょう。

出典【2019年版】資産運用の始め方７つのポイントとおすすめ金融商品

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■投資のための口座を開設する

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証券会社に口座を開く時、特別口座「源泉徴収有り」か特別口座「源泉徴収なし」か一般口座か、3つの中から選ばなくてはなりません。
結論を言うと、特別口座「源泉徴収なし」でいいと思います。

出典資産運用口座の選び方｜初心者の資産運用入門

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資金を確認し、投資商品を選び、その商品を扱っている証券会社の口座を開けば、資産運用の準備は完了です。

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サラリーマンが資産運用する時の注意点

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資産運用は、投資したお金を増やせる方法です。
しかし、上手くやらないと、お金を増やそうと思っても、逆に減らしてしまいます。

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■大きすぎる資金を投入しない

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リスクの高い投資商品に大きすぎる資金を投入するのは危険です。大きく損失を出してしまう恐れがあります。

出典【2019年最新】サラリーマンの正しい資産運用と節税を考える

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退職金などまとまったお金で資産運用デビューしてしまうと、万が一失敗した時の損失が大きくなってしまいます。まずは一回の飲み代と考えて、月々数千円～１万円を積立投資に回すのがオススメです。

出典今さら聞けない！資産運用デビューのノウハウと注意点｜マナトピ

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■運用結果に一喜一憂しない

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運用を続けていけば、資産が増えることも減ることもあるでしょう。
大切なのは、その時に必要以上に一喜一憂しないことです。もちろん大切な資産を運用しているのですから資産が増えれば嬉しいですし、資産が減れば悲しい思いをすることでしょう。
ただし、重要なのは必要以上に“一時的な値動きに振り回されない”ことです。

出典【要注意】資産運用において絶対に忘れてはいけないたった2つの心得 _ 資産運用 _ 50歳からの資産運用

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■保険は資産運用と分けて考える

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終身保険や個人年金保険など、日本では積立や貯蓄型の保険を使って資産運用する人がとても多いのですが、保障と資産運用は分けて考えるべき。保険商品での資産運用は効率が悪いので、購入の選択肢に入れるべきではありません。

出典今さら聞けない！資産運用デビューのノウハウと注意点｜マナトピ

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サラリーマンにおすすめの投資

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資産運用のための投資商品はいくつもありますが、その中からおすすめをご紹介します。

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■株式